Orolig för ditt företags ekonomi? Gör en likviditetsbudget
Likviditetsbudgeten visar om dina pengar (likvida medel) kommer att räcka för att täcka månadens utgifter.
Även om du har gjort en resultatbudget som visar företagets resultat på lång sikt, så kan det under årets gång komma tillfällen då utgifterna är större än vad du har möjlighet att betala. Till exempel om du har produktionskostnader men inte får betalt förrän produkten är levererad flera månader senare.
Läs även: Är jag fri att sätta upp betalningsvillkor?
Brist på pengar kan i värsta fall stjälpa hela företaget. Därför bör du göra en likviditetsbudget parallellt med resultatbudgeten. Då kan du bättre planera företagets kommande ut- och inbetalningar.
Så här gör du en likviditetsbudget
Många företagare glömmer planera för hur mycket pengar som ska finnas på kontot varje månad, likviditeten. Alltså betalningsströmmarna till och från företaget på kort sikt. Det flödet matchar inte budgeterade kostnader och intäkter.
Att ta med när du räknar ut likviditeten för ditt företag
Räkna hårt och utgå från tidigast/högst när du räknar ut kostnader och senast/lägst när du räknar intäkter för att få in några så kallade "kuddar" och undvik drömscenarier.
- När måste jag (tidigast) betala produktion och frakt (eller andra omkostnader)?
- När kommer jag skicka fakturan för kundens köp?
- När kommer jag (senast) få betalt för kundens köp?
- Vilka fakturor är det störst risk att jag inte får betalt för?
- Hur snabbt kan jag tillföra kapital?
- Vad kommer det kosta mig att tillföra kapital?